Von Anna-Louise Jackson, Bankrate.com
Für Amerikaner ist es mittlerweile die Norm, ihre Steuern online einzureichen – der IRS berichtet, dass im Jahr 2023, den neuesten verfügbaren Daten zufolge, mehr als 90 % der individuellen Steuererklärungen elektronisch eingereicht wurden. Selbst die meisten professionellen Steuerberater sind verpflichtet, Steuererklärungen im Namen ihrer Kunden elektronisch einzureichen.
Wenn Sie Ihre Steuererklärung selbst einreichen, haben Sie verschiedene Möglichkeiten, die Steuererklärung online einzureichen. Diese reichen von einem vollständig selbst durchgeführten, praktischen Prozess bis hin zu der geführten Erfahrung, die von den meisten Steuersoftwareunternehmen angeboten wird.
So reichen Sie Ihre Steuern online ein: 4 Möglichkeiten
Die meisten von uns werden ihre Steuererklärung auf jeden Fall online einreichen, aber dies hat auch einen Vorteil: Die Online-Einreichung verkürzt die Zeit, die Sie bis zum Erhalt Ihrer Rückerstattung benötigen. Das IRS berichtet, dass mehr als 90 % der Steuerrückerstattungen innerhalb von 30 Tagen versandt werden 21 Tage.
Und die gute Nachricht ist, dass viele Steuerzahler Anspruch auf die kostenlose Online-Einreichung haben, einschließlich des Zugangs zu kostenloser Steuersoftware, die Sie bei der Erstellung Ihrer Steuererklärung unterstützt.
Hier sind vier Optionen, die Sie in Betracht ziehen sollten, um Ihre Steuererklärung per E-Mail einzureichen.
1. Ausfüllbare IRS-Formulare
Wenn Sie sich in der Rolle des Buchhalters wohl fühlen, können Sie darauf zugreifen Ausfüllbare Formulare auf der IRS-Website und bereiten Sie Ihre eigenen Steuern vor. Alle Formulare und zugehörigen Arbeitsblätter enthalten Anweisungen, die Sie durch den Prozess führen. Die kostenlosen Formulare zum Ausfüllen der Steuererklärungen für 2024 werden am 27. Januar 2025, dem ersten Tag der Steuererklärung, verfügbar sein Steuersaison 2025 und das Datum, an dem der IRS beginnt, Steuererklärungen für 2024 anzunehmen.
Wenn Sie Ihre Steuern jemals manuell mit den Original-Papierformularen eingereicht haben, ist dies das Online-Äquivalent dieses Prozesses. Je nachdem, wie einfach oder kompliziert Ihre Steuersituation ist, fällt Ihnen das Ausfüllen dieser Formulare möglicherweise leicht.
Sie müssen die Schritte zum Vorbereiten Ihrer Formulare anhand Ihrer Steuerdokumente durchführen – zum Beispiel W-2-Bescheinigungen Ihres Arbeitgebers, aus denen Ihr Einkommen und die einbehaltenen Steuern hervorgehen – und dann alles selbst auf der IRS-Website einreichen. Wenn Sie Geld schulden, können Sie direkt auf der IRS-Website bezahlen.
Ein großer Nachteil des IRS Fillable Forms-Programms besteht darin, dass Sie Informationen aus Ihrer Bundessteuererklärung nicht automatisch in eine staatliche Steuererklärung übertragen können. Das IRS unterstützt mit dieser Option nicht die Online-Einreichung staatlicher Steuererklärungen.
2. Kostenlose IRS-Datei
Das IRS bietet eine weitere Möglichkeit, Ihre Steuern kostenlos online einzureichen, dieses Mal jedoch mithilfe einer Steuersoftware. Mit Kostenlose DateiDas IRS arbeitet mit Online-Steuervorbereitungsunternehmen zusammen, um Ihnen dabei zu helfen, alles auszufüllen und online einzureichen. Sie können eines der Steuersoftwareunternehmen auswählen, die mit dem IRS zusammenarbeiten, und dann durch einfache Fragen navigieren, um Ihre Steuererklärung abzuschließen, wobei die Berechnungen vom Onlinedienst übernommen werden.
Wie der Name schon sagt, ist diese Option zur Steuererklärung kostenlos, es gibt jedoch einige Haken, die Sie beachten sollten:
—Um sich für die kostenlose Einreichung zu qualifizieren, müssen Steuerzahler für das Steuerjahr 2024 ein bereinigtes Bruttoeinkommen (AGI) von 84.000 US-Dollar oder weniger haben. Dies gilt für alle Einreichungsstatus, einschließlich Einzelanmelder und Verheiratete, die gemeinsam eine Anmeldung einreichen.
—Einige der vertrauenswürdigen Steuerpartner des IRS haben zusätzliche Anforderungen, die Steuerzahler erfüllen müssen, um sich für Free File zu qualifizieren, beispielsweise den Wohnsitz in einem bestimmten US-Bundesstaat.
—Einige der Steuersoftware-Partner des IRS bieten eine kostenlose staatliche Steuererklärung an, während andere möglicherweise eine zusätzliche Gebühr für die staatliche Steuererklärung erheben.
Kostenlose Einreichung ist jetzt für die Steuersaison 2024 geöffnet. Sie müssen durchgehen IRS-Website wenn Sie den Vorgang starten (gehen Sie nicht direkt zur Website des Steuersoftwareunternehmens). Auf der IRS-Website können Sie zu einer Seite navigieren, um eine Reihe von Steuersoftwareunternehmen zu durchsuchen, die IRS-Partner sind, oder Sie können ein einfaches Tool verwenden, um einen IRS-Partner zu finden, der Ihren spezifischen Steueranforderungen entspricht.
3. IRS-Direktdatei
Neben ausfüllbaren Formularen und kostenlosen Dateien bietet das IRS jetzt auch Folgendes an Direkte DateiDabei handelt es sich im Wesentlichen um eine eigene Version einer Online-Steuervorbereitungssoftware.
Direct File wurde für die Steuersaison 2024 eingeführt, als Steuerzahler ihre Steuererklärungen für 2023 einreichten, und die Leute, die das Programm damals nutzten, waren begeistert: Laut einer Umfrage gaben etwa 90 % der Benutzer an, dass ihre Erfahrung ausgezeichnet oder überdurchschnittlich war von 11.000 Direct File-Benutzern, durchgeführt von der General Services Administration.
Ein Vorteil der Nutzung des Direct File-Programms: Sie erhalten Live-Unterstützung direkt vom IRS per Chat oder Telefon, wenn Sie beim Ausfüllen Ihrer Steuererklärung Fragen haben. Außerdem ist die Einreichung Ihrer Steuern mit Direct File völlig kostenlos. Und in einigen Bundesstaaten können Steuerzahler ihre Daten automatisch aus ihrer Bundeserklärung in ihre Landeserklärung übertragen, was bei der Steuererstellung viel Zeit spart.
Aber es gibt auch einige Nachteile.
– Direct File verarbeitet nur wenige Abzüge und Gutschriften. Direct File unterstützt beispielsweise nicht die Geltendmachung abzugsfähiger IRA-Beiträge.
—Das Programm ist nur in 25 Staaten verfügbar.
—Für einige der teilnehmenden Staaten können Sie die Informationen aus Ihrer Bundeserklärung nicht einfach auf Ihre Landeserklärung übertragen. Sie müssen diese Informationen in Ihrer Steuererklärung erneut eingeben.
4. Steuersoftwareprogramme
Heutige Steuersoftwareprogramme machen die Vorbereitung Ihrer Steuern im Allgemeinen zu einem Kinderspiel, vor allem weil viele von ihnen ein Frage-und-Antwort-Format verwenden, das Sie durch den Prozess führt.
Der Geldbetrag, den Sie ausgeben, um Ihre Steuern mithilfe von Steuerdiensten online einzureichen, kann je nach Software und Ihrer spezifischen Steuersituation stark variieren. Während Steuersoftwareunternehmen kostenpflichtige Pläne mit mehr Vorteilen anbieten, bieten die meisten großen Player auch eine Version an, mit der Verbraucher mit einfachen Steuererklärungen kostenlos Bundessteuern – und oft sogar staatliche Steuererklärungen – einreichen können.
H&R-Block, TurboTax Und TaxSlayer gehören zu den Big Playern, die kostenlose Online-Versionen ihrer beliebten Software anbieten.
Sie müssen jedoch bestimmte Voraussetzungen erfüllen, um sich zu qualifizieren, und die kostenlosen Versionen eignen sich im Allgemeinen am besten für Steuerzahler, die ein W-2-Grundeinkommen angeben Standardabzug und die nur die gängigsten Kredite beanspruchen, wie z Steuergutschrift für Erwerbseinkommen Und Steuergutschrift für Kinder.
Da diese kostenlosen Online-Steueroptionen nicht alle Steuersituationen abdecken, müssen Sie möglicherweise auf eine kostenpflichtige Version upgraden, wenn Ihre Steuererklärung komplizierter ist – beispielsweise wenn Sie Hausbesitzer, Freiberufler oder Inhaber eines Kleinunternehmens sind andere einzigartige Überlegungen haben.
Wenn Sie beabsichtigen, für die Einreichung Ihrer Steuern bei einem Steuervorbereitungsanbieter zu zahlen, stellen Sie sicher, dass Sie einige Optionen vergleichen und gegenüberstellen, um zu sehen, welche Funktionen jeder Plan beinhaltet und wie viel jeder kostet. Viele Steuersoftwareunternehmen bieten jetzt verbesserte Funktionen an, die von Expertenhilfe über Prüfungsunterstützung bis hin zu Geld-zurück-Garantien für die Richtigkeit Ihrer Steuererklärung reichen. Da die Serviceebenen nicht immer bei allen Anbietern gleich sind, müssen Sie zunächst beurteilen, welche Funktionen für Sie am wichtigsten sind. Sehen Sie sich die Top-Tipps von Bankrate an beste Steuersoftware im Jahr 2025.
Dokumente, die Sie für die Online-Steuererklärung benötigen
Bevor Sie mit dem Ausfüllen Ihrer Steuererklärung beginnen, stellen Sie alle erforderlichen Finanzunterlagen zusammen, die Sie einreichen müssen. Dazu gehören alle W-2-Formulare, die Sie von Arbeitgebern erhalten haben, für die Sie im Jahr 2024 gearbeitet haben, sowie Formulare 1099, die Sie für die Arbeit mit Kunden als Selbstständiger oder für sonstige Einkünfte, die Sie erzielt haben, erhalten haben.
Andere wichtige Steuerformulare Sie erhalten möglicherweise Zinsen, die Sie auf Bankkonten verdient haben (1099-INT), Kapitalerträge (normalerweise auf 1099), gezahlte Studiendarlehenszinsen (1098-E), Hypothekenabrechnungen über gezahlte Zinsen (1098) und Informationen zu den von Ihnen gezahlten Beiträgen. Ich habe an eine IRA (5498) oder a Gesundheitssparkonto (8889). Sie könnten während des E-Filing-Prozesses alle erforderlichen Unterlagen für Ihre Steuererklärung zusammentragen, aber wenn Sie diese Informationen frühzeitig sammeln, können Sie später Zeit sparen.
Denken Sie daran, dass Sie keine Informationen über Ihre Spenden für wohltätige Zwecke im Jahr 2024 sammeln müssen, es sei denn, Sie planen dies Listen Sie Ihre Abzüge auf. Für das Steuerjahr 2024 müssen Sie angeben, ob Sie Spenden für wohltätige Zwecke abziehen möchten. Heutzutage entscheidet sich die überwiegende Mehrheit der Steuerzahler dafür, den Anspruch geltend zu machen Standardabzug statt aufzulisten.
So zahlen Sie Ihre Steuern online
Die Art und Weise, wie Sie Ihre Steuern online einreichen, bestimmt, wie Sie Ihre Steuern bezahlen, wenn aus Ihrem ausgefüllten Formular 1040 hervorgeht, dass Sie Geld schulden. Wenn Sie Ihre Steuererklärung direkt über das IRS einreichen, können Sie Ihre Steuern direkt online an das IRS zahlen. Das IRS ermöglicht es Steuerzahlern, Geld zu verdienen Zahlungen von ihrem Bankkonto oder mit einer Debitkarte, Kreditkarte oder einem digitalen Portemonnaie, wobei für diese Optionen Bearbeitungsgebühren anfallen.
Wenn Sie zur Vorbereitung Ihrer Steuern einen Online-Steuerdienst nutzen, erhalten Sie, sobald Ihre Formulare fertig sind, Anweisungen dazu, wie und wohin Sie Geld an den IRS überweisen können, wenn Sie Steuern schulden. Wie bei einer Zahlung direkt an das IRS können Ihnen bei der Zahlung mit Kreditkarte zusätzliche Gebühren berechnet werden.
Sie müssen Ihre Steuern nicht online bezahlen. Stattdessen können Sie Ihre Steuerzahlung per Post an das IRS senden. Sie müssen Ihren Scheck, Ihre Zahlungsanweisung oder Ihren Bankscheck an das US-Finanzministerium auszahlen lassen und sicherstellen, dass alle Angaben darin enthalten sind notwendige Informationen vom IRS dargelegt.
Wie sich die Online-Einreichung auf Ihre Steuerrückerstattung auswirkt
Nachdem Sie Ihre Formulare online eingereicht haben, erhalten Sie vom IRS eine Benachrichtigung, die Sie darüber informiert, dass Ihre Rücksendung erfolgreich eingegangen ist oder ob ein Fehler aufgetreten ist. Wenn der IRS Ihnen eine Steuerrückerstattung schuldet, können Sie dies tun Überprüfen Sie den Status Ihrer Rückerstattung 24 Stunden, nachdem Sie Ihre Rücksendung per E-Mail eingereicht haben. Sie können sich auch dafür entscheiden, dass der IRS Ihre Rückerstattung direkt auf Ihr Bankkonto überweist, wodurch sichergestellt wird, dass Sie das Geld schneller erhalten. Oder das IRS kann Ihnen einen Scheck per Post zusenden.
Wann müssen Steuern per E-Mail eingereicht werden?
Der Frist Sie müssen Ihre Steuererklärung für 2024 am 15. April 2025 einreichen. Sie haben die Möglichkeit, eine Fristverlängerung zu beantragen, wenn Sie mehr Zeit benötigen. In diesem Fall haben Sie bis zum 15. Oktober Zeit, Ihre Steuern einzureichen. Um Anspruch auf eine automatische sechsmonatige Verlängerung Ihrer Bundessteuererklärung zu haben, müssen Sie ein Formular 4868 einreichen. Wenn Sie keine zusätzliche Zeit benötigen, weil Sie über alle erforderlichen Unterlagen verfügen, können Sie Ihre Steuern bereits vor dem Formular online einreichen Fälligkeitsdatum. Wenn Sie eine Steuerrückerstattung erwarten, könnte dies besonders attraktiv sein.
Wie lange dauert es erhalten Sie Ihre Steuerrückerstattung hängt von einer Vielzahl von Faktoren ab, aber mehr als 90 % der Steuerzahler erhalten ihre Rückerstattung in weniger als 21 Tagen.
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