Einer der größten Pensionsfonds des Landes, verantwortlich für 94 Milliarden US-Dollar. bei der Altersvorsorge wird vorgeworfen, dass sie ihre Mitglieder in der schwächsten Phase im Stich gelassen und unangemessene Härten verursacht hat.
Der Skandal – für den sich Cbus entschuldigt hat – hat die Ermittlungen zu den 3,9 Billionen US-Dollar intensiviert. der RentenbrancheDie Aufsichtsbehörden warnen, dass auch andere Fonds schuld sein könnten.
Was ist bei Cbus passiert?
Cbus hat lange Verzögerungen bei der Bearbeitung der Ansprüche seiner Mitglieder auf Todesfall- und Invaliditätszahlungen eingeräumt. Dabei handelt es sich um einmalige Zahlungen, auf die die Mitglieder Anspruch hatten.
Diese Verzögerungen führten zu finanziellen Schwierigkeiten für trauernde Familien, die das Geld brauchten, um Schulden zu begleichen oder Rechnungen zu bezahlen, nachdem sie einen Einkommensverdiener verloren hatten.
Die Australian Securities and Investments Commission (Asic) hat eine Bundesklage eingereicht, in der sie behauptet, Cbus habe es versäumt, mehr als 10.000 dieser Ansprüche innerhalb von 90 Tagen zu bearbeiten. Mehr als 6.000 Mitglieder mussten mehr als 12 Monate auf Zahlungen warten.
Asic behauptet, dass Cbus „bei der Bearbeitung von Ansprüchen auf Sterbegeld und eine vollständige und dauerhafte Invaliditätsversicherung nicht effektiv, ehrlich und fair gehandelt hat“. Sie warf Cbus vor, seine Mitglieder „in ihrer verwundbarsten Zeit“ im Stich gelassen zu haben.
Cbus hat noch keine Verteidigung vor Gericht eingereicht.
Was sagt Cbus?
Industrifonden gibt zu, dass es seine Mitglieder im Stich gelassen hat und ihnen in schwierigen Zeiten übermäßige Härten zugefügt hat. Die Stiftung sagt, es sei nicht die Absicht gewesen, ihren Mitgliedern Geld vorzuenthalten, und hat Outsourcing als Problem hervorgehoben.
Cbus-Geschäftsführer Kristian Fok sagte am Donnerstag bei einer Untersuchung des Senats, er sei „traurig über die Auswirkungen, die Verzögerungen bei der Bearbeitung von Versicherungsansprüchen auf unsere Mitglieder und unsere Familien hatten“.
„Wir sind bestrebt, es besser zu machen, und das werden wir auch“, sagte Fok. „Viele unserer Mitglieder haben risikoreiche Jobs, bei denen es häufiger zu Verletzungen und Todesfällen kommt. Wir wissen, dass Verzögerungen bei der Bearbeitung von Ansprüchen ihre Not in einer schwierigen Zeit noch verschlimmern können.“
Fok sagte, etwa 80 % der mehr als 7.000 Klagen, die Gegenstand des Asic-Rechtsstreits seien, seien bestätigt worden.
Cbus hat einen Entschädigungsfonds für betroffene Mitglieder eingerichtet und arbeitet nach eigenen Angaben mit Asic zusammen.
Wie wirkten sich diese Verzögerungen auf die Cbus-Mitglieder aus?
Sarah Court, stellvertretende Vorsitzende der ASIC, glaubt, dass diese Verzögerungen „Familien, die möglicherweise auf die Zahlungen zur Deckung kritischer Ausgaben angewiesen sind, echten Schaden zugefügt haben“.
„Dazu kommen schwierige persönliche Umstände hinzu, sei es die Trauer um einen geliebten Menschen oder der Umgang mit schweren Verletzungen oder Krankheiten“, sagte das Gericht Anfang dieser Woche in einer Erklärung. „Die durch diese Verzögerungen verursachte zusätzliche Angst und der Schmerz verschlimmerten die Probleme dieser Mitglieder und ihrer Familien.“
Der Betrag der Zahlungen, bei denen es zu Verzögerungen kam, belief sich auf etwa 20 Millionen US-Dollar.
Werden Cbus-Mitglieder für etwaige Durchsetzungsmaßnahmen aufkommen? Bestrafung?
Potenziell.
Sollten die Ansprüche von Asics bestätigt werden, könnte Cbus eine Geldstrafe von bis zu 49 Millionen US-Dollar riskieren. Die Regulierungsbehörde hat eingeräumt, dass Mitglieder möglicherweise gezwungen werden, einen Teil dieser Geldbuße zu zahlen, und möchte, dass dies vom Gericht geprüft wird.
Am Donnerstag fragte der liberale Senator Andrew Bragg Fok, ob die Mitglieder möglicherweise eine Geldstrafe fordern.
„Sehen Sie, darüber werde ich nicht spekulieren“, antwortete Fok.
„Wie Sie wissen, wird es nicht hilfreich sein, darüber zu spekulieren, bevor wir überhaupt die Gelegenheit hatten, uns alle Einzelheiten anzusehen.“
Bragg sagte dem Guardian Australia, dass Fok hätte ausschließen sollen, dass Mitglieder zu einer Geldstrafe der Regulierungsbehörde beitragen. „Mitglieder sollten nicht für die Sünden von Treuhändern bezahlen“, sagte er.
Was sind Sterbegeld und Invaliditätsleistungen?
Mitglieder zahlen Sterbeprämien, um sicherzustellen, dass sie im Todesfall ihrer Familienangehörigen eine Kapitalsumme erhalten können.
„Dieser Versicherungsschutz gibt Ihnen die Gewissheit, dass Ihre Lieben und Verwandten im Falle Ihres Todes finanzielle Unterstützung erhalten“, heißt es auf der Cbus-Website.
Die vollständige und dauerhafte Berufsunfähigkeitsversicherung funktioniert auf die gleiche Weise. Wenn ein Mitglied verletzt wird oder so krank wird, dass es wahrscheinlich nie wieder arbeiten wird, erhält das Mitglied eine Pauschalvergütung.
Betrifft dies andere Fonds?
Court, der stellvertretende Vorsitzende von Asics, sagte, die Aufsichtsbehörde gehe davon aus, dass es „in der gesamten Superindustrie weitverbreitete Kundendienstausfälle bei Todesfall- und Invaliditätsansprüchen“ gebe.
„Ich denke, man kann mit Fug und Recht sagen, dass es sich unserer Meinung nach um ein umfassenderes Branchenproblem handelt“, sagte das Gericht. „Wir überwachen den Umgang von Rentnern mit Todesfallentschädigungsansprüchen im weiteren Sinne eingehend.“
Die Aufsichtsbehörde hat beantragt, allen Stiftungen mitzuteilen, dass diese Art von Verzögerungen – ob absichtlich oder unabsichtlich – inakzeptabel sind.
Asic schreibt auch an die Vorstandsvorsitzenden mehrerer Stiftungen, um seine Bedenken mitzuteilen. Ein Bericht über deren Verhalten wird für Anfang nächsten Jahres erwartet.
„Wir müssen möglicherweise weitere Durchsetzungsmaßnahmen ergreifen“, sagte das Gericht.
Was ist Industrie Super?
Die meisten Branchen-Superfonds wurden von Gewerkschaften eingerichtet, um die Rentenersparnisse der Arbeitnehmer in bestimmten Branchen zu verwalten.
Die Bau- und Konstruktionsverbände Überannuation (Cbus) steht allen Australiern offen und ist eine der größten Stiftungen des Landes. Aber es wendet sich direkt an die Arbeitnehmer in dieser Branche und passt seine Dienstleistungen an sie an.
Cbus verfügt über eine Investmentfondsstruktur, was bedeutet, dass alle Gewinne von den Mitgliedern einbehalten werden. Im Gegensatz zu Superfonds für Privatkunden zahlt er weder Dividenden noch Gewinne an die Aktionäre aus.
Was sagt die Regierung?
Bisher war die Reaktion der Regierung relativ verhalten. Der Schatzmeister Jim Chalmers sagte, es sei „wirklich wichtig, dass die Regulierungsbehörden diese Arbeit leisten“.
„Diese Anschuldigungen liegen jetzt vor Gericht, und die übliche Praxis, die ich heute verfolge, besteht darin, dass wir uns nicht zu Angelegenheiten vor Gericht äußern.
„Aber ich bin ein starker Befürworter unserer Regulierungsbehörden und wenn sie Probleme finden, die sie beunruhigen, sollten sie diese testen, was sie jetzt tun.“
