„Wir wollen es weiterzahlen“: Finance Societies sammelt 25 Millionen US-Dollar, um Kapital für KMU in Südostasien zu beschaffen

Kleine und mittlere Unternehmen (KMU) machen fast 50 % des BIP Südostasiens aus, Beitrag zur Schaffung von Arbeitsplätzen, Innovation und globalem Wirtschaftswachstum. Allerdings stehen KMU in Südostasien wie in anderen Teilen der Welt vor Herausforderungen, wenn es um ausreichend Betriebskapital geht. Kurz gesagt: In der Regel werden KMU in Betracht gezogen sehr riskant dass traditionelle Banken ihnen Kredite gewähren, weshalb diese Banken hohe Zinssätze verlangen, wenn sie diese überhaupt genehmigen.

Kelvin Teo und Reynold Wijaya, zwei südostasiatische Unternehmer, die sich während ihres Graduiertenstudiums an der Harvard Business School (HBS) kennengelernt hatten, waren sich dieser Lücke in ihrem Land sehr bewusst. Inspiriert von HBS erklärte Mission Um „in der Welt einen Unterschied zu machen“, beschlossen sie, das Problem zu lösen.

„Wir sind als Außenseiter aufgewachsen, wir fühlten uns privilegiert, bei HBS zu sein, und das wollten wir Südostasien zurückgeben“, sagte Teo in einem Interview mit TechCrunch. „KMU kommen bei uns gut an und die Finanzierung ist ihr größtes Problem.“

Ihr Startup, Finanzierungsunternehmenist eine KMU-Kreditplattform mit Sitz in Singapur und lizenzierten und eingetragenen Niederlassungen in Indonesien, Malaysia, Thailand und Vietnam. Aufgrund des starken Wachstums in der gesamten Region – bisher wurden Kredite in Höhe von mehr als 4 Milliarden US-Dollar an mehr als 100.000 Unternehmen vergeben – befand sich das Fintech-Startup auch in einer Finanzierungskrise und konnte zuletzt Kapital in Höhe von 25 Millionen US-Dollar beschaffen.

Die Investition kommt von einem einzigen Investor: Cool Japan Fund (CJF), Japans Staatsfonds. Dies ist insbesondere die erste Investition des Fonds in ein Fintech-Unternehmen in Südostasien.

Durch die jüngste Finanzierung beläuft sich die von den Fördergesellschaften aufgebrachte Gesamtsumme auf rund 250 Millionen US-Dollar an Eigenkapital. Zu den Investoren gehörten strategische Finanziers wie z Khazanah National Berhad Und Maybankdas vor weniger als einem Jahr 40 Millionen US-Dollar investierte, sowie unter anderem SoftBank Vision Fund 2, CGC Digital, SBVA (ehemals SoftBank Ventures Asia), Peak XV Partners (ehemals Sequoia Capital India) und Alpha JWC Ventures.

Funding Societies wurde 2015 in Singapur auf der Grundlage der gemeinsamen Hintergründe der beiden Gründer gegründet. Teo arbeitete zuvor bei Accenture, McKinsey und KKR Capstone, während Wijaya Erfahrung in einem Familienunternehmen in Indonesien hatte. Nachdem sie beschlossen hatten, ein Unternehmen für die Zusammenarbeit mit KMU aufzubauen, verbrachten die beiden rund drei Jahre damit, die innovativsten Unternehmen in den USA zu recherchieren und ihren Weg an die Spitze zu analysieren.

Das Unternehmen gab an, bisher mehr als 4 Milliarden US-Dollar an Unternehmensfinanzierungen an rund 100.000 KMU in seinen fünf südostasiatischen Ländern vergeben zu haben. Das steht oben 3 Milliarden US-Dollar im April 2023. Darüber hinaus hat das Unternehmen seit der Ausweitung seines Zahlungsgeschäfts im Jahr 2022 einen jährlichen Bruttozahlungstransaktionswert (GTV) von über 1,4 Milliarden US-Dollar generiert.

Das Startup plant, mit dem Geld seinen Kernschwerpunkt zu erweitern und KMU in Singapur, Indonesien, Malaysia, Thailand und Vietnam schneller Finanzierungsdienstleistungen anzubieten. Darüber hinaus investiert das Unternehmen in KI, um den Kreditantragsprozess zu digitalisieren und zu automatisieren und sein Zahlungsgeschäft auszubauen, das im Jahr 2022 startet.

Darüber hinaus wird das Unternehmen durch eine Partnerschaft mit CJF Finanzdienstleistungen anbieten, um japanische Unternehmen zu unterstützen, die bereits Geschäfte betreiben oder ihre Präsenz in Südostasien ausbauen oder neue Märkte in Südostasien erschließen möchten, sagte Teo gegenüber TechCrunch.

Das Startup bietet eine breite Palette an Finanzierungsmöglichkeiten, darunter befristete Darlehen, Mikrokredite, Forderungs-/Zahlungsfinanzierungen, revolvierende Darlehen und Asset-Backed-Business-Darlehen im Bereich von 500 bis 2 Millionen US-Dollar, um den unterschiedlichen Geschäftsanforderungen von Unternehmen in verschiedenen Phasen gerecht zu werden. . Viele Unternehmen nutzen die Mittel als Betriebskapital oder als Überbrückungskredite für ihr Wachstum.

Eines der Dinge, die das Startup von Wettbewerbern wie Validus und Bluecell Intelligence unterscheidet, ist, dass es einen kompletten Service anbietet, von der kurzfristigen Finanzierung bis zur Lieferkettenfinanzierung, über Online- und Offline-Kanäle und Partnerschaften sowie Zahlungsangebote, von der Vereinbarung mit dem CEO des Unternehmens.

Es wird erwartet, dass die Einnahmen aus digitalen Finanzdienstleistungen in Südostasien steigen werden, wobei die digitale Kreditvergabe die Nase vorn hat und rund 65 % der Gesamteinnahmen ausmacht, so a e-Conomy SEA 2024-Bericht.

Von gigantischen 144 Millionen US-Dollar Finanzierungsrunde der Serie C+ Unter der Führung des SoftBank Vision Fund 2 im Februar 2022 habe sich der KMU-Kreditmarkt in Südostasien deutlich konsolidiert, was das Startup als Marktführer noch stärker gemacht habe, sagte Teo.

Ironischerweise kann die Krise eines Unternehmens für Finanzunternehmen zu einem Gewinn werden. Teo sagte, das Unternehmen erwarte eine stärkere Konsolidierung unter kreditorientierten Fintechs in Südostasien. Dies liegt daran, dass sich viele Unternehmen dem Ende ihrer Lebensdauer nähern und im immer noch schwierigen SEA-Finanzierungsklima nicht in der Lage sind, mehr Geld zu beschaffen. Diejenigen, die sich auf einzelne Länder konzentrierten, seien besonders gefährdet, fügte er hinzu.

„Seit der Investition des SoftBank Vision Fund im Februar 2022 hat sich der Makromarkt erheblich verändert, wobei der Zusammenbruch der US-Banken die Kreditversorgung von Nichtbanken-Kreditgebern beeinträchtigt hat“, sagte Teo gegenüber TechCrunch. „Zinserhöhungen in den USA haben auch die Finanzierungskosten erhöht.“ Bis September war der Makromarkt mit einer 23-jährigen Periode von Zinserhöhungen konfrontiert, und die Geopolitik habe KMU geschädigt und notleidende Kredite erhöht, fügte er hinzu.

In dieser herausfordernden Zeit tätigte das Unternehmen im Dezember 2022 seine erste Akquisition: das von Sequoia CardUp unterstützte Zahlungs-Fintech. Dadurch konnte der Umsatz nahezu verdreifacht werden, während die Mitarbeiterzahl nahezu unverändert blieb. Teo erinnerte auch daran, dass das Startup im Berichtszeitraum in drei Unternehmen investiert habe, darunter ein Fintech-Unternehmen und ein auf POS-Software spezialisiertes Startup.

Ein Bericht über soziale und wirtschaftliche Auswirkungen, an dem das Startup 2020 mit der Asiatischen Entwicklungsbank (ADB) zusammenarbeitete, kam zu dem Schluss, dass von Förderunternehmen unterstützte KKMU 3,6 Milliarden US-Dollar zum BIP beitrugen und etwa 350.000 neue Arbeitsplätze schufen. Darüber hinaus habe es KMU dabei geholfen, ihre Einnahmen durch schnelle Auszahlungen und ein einfaches Antragsverfahren um 13 % zu steigern, so das Unternehmen.