Wenn Händler oder Unternehmen Produkte online einführen, arbeiten sie in der Regel zunächst mit einem oder zwei Zahlungsabwicklern zusammen. Wenn sie jedoch wachsen und in neue Regionen expandieren, müssen sie oft zusätzliche Zahlungspartner einbinden, um unterschiedliche Kundenbedürfnisse (und manchmal auch regulatorische Anforderungen) zu erfüllen, ein Prozess, der einige Hürden mit sich bringt.
Dies veranlasste Unternehmen, bei der Bewältigung des Prozesses mitzuhelfen. aus Ägypten MoneyHash – das Händlern im Nahen Osten und in Afrika hilft, komplexe Zahlungsstapel einfacher zu verwalten – hat im Zuge der Expansion, um größere Unternehmen zu erreichen, 5,2 Millionen US-Dollar gesammelt. Die Vorserie A erscheint etwa ein Jahr nach ihrer letzten Finanzierung kündigte eine Seed-Runde über 4,5 Millionen US-Dollar an im Februar 2024. Insgesamt hat MoneyHash seitdem über 12 Millionen US-Dollar eingesammelt Nader Abdelrazik Und Mustafa Eid startete das ägyptische Fintech Anfang 2021.
Der Bereich, in dem MoneyHash tätig ist, wird klassischerweise als „Zahlungsorchestrierung“ beschrieben, und in der fragmentierten Welt des Zahlungsverkehrs – in der ein Unternehmen mit Dutzenden verschiedener Anbieter zusammenarbeiten kann, um Bankzahlungen zu empfangen, durchzuführen und durchzuführen – ist sein Stern mit dem Wachstum von MoneyHash gestiegen online. Transaktionen. Die Integration mehrerer Zahlungsstapel kann betrieblich ineffizient und technisch komplex sein und interne technische Teams oft Wochen in Anspruch nehmen. In Afrika und im Nahen Osten sind diese Herausforderungen aufgrund der unterschiedlichen Zahlungsmethoden und Währungen noch deutlicher. Hier kommen Zahlungsorchestrierungsplattformen ins Spiel, die diese überregionalen Zahlungsprozesse über APIs aggregieren und vereinfachen.
Abdelrazik und Eid gründeten MoneyHash, nachdem sie jahrelang im Bereich Fintech und Unternehmenssoftware gearbeitet und einige der Probleme aus erster Hand miterlebt hatten. Einfach ausgedrückt sind Zahlungen (vielleicht offensichtlich) der Kern dafür, wie ein Unternehmen funktioniert, wächst und Gewinne erwirtschaftet. Insbesondere für kleine Händler kam es jedoch häufig zu kostspieligen und riskanten Engpässen: Die Zahlungsausfallraten in der Region sind dreimal so hoch wie im weltweiten Durchschnitt und die Warenkorbabbrüche sind mehr als 20 % höher als in entwickelten Märkten. Sie sahen Orchestrierung als Lösung: Ihrer Ansicht nach sind Händler ohne Zahlungsorchestrierungsplattformen hohen Betriebskosten und Umsatzeinbußen ausgesetzt und werden Schwierigkeiten haben, über Regionen hinweg zu skalieren.
„Die Chance, dieses Problem zu lösen, ist immens“, sagte CEO Abdelrazik. „In Schwellenländern machen digitale Zahlungen nur einen Bruchteil des gesamten Transaktionsvolumens aus, was auf ein enormes Wachstumspotenzial im nächsten Jahrzehnt schließen lässt.“ Wir haben MoneyHash speziell entwickelt, um Händlern dabei zu helfen, diese komplexen Herausforderungen zu meistern und Zahlungen von einer Belastung in einen strategischen Vorteil zu verwandeln.“
MoneyHash lässt sich in die Zahlungsanbieter eines Händlers integrieren, um seinen Kunden eine optimierte Möglichkeit zu bieten, über diesen Stack hinweg zu arbeiten. Es bietet Funktionen wie eine einheitliche API für Checkout- und Zahlungsvorgänge, anpassbare Checkout-Funktionen, erweitertes Transaktionsrouting mit Betrugsprävention, Fehlerratenoptimierung und detaillierte Berichtstools. Das Unternehmen unterstütze außerdem wiederkehrende Zahlungen, virtuelle Geldbörsen, Abonnementverwaltung und Zahlungslinks und biete damit eine „Komplettlösung“ für Händler, hieß es.
Genauso wie Sie Unterstützung für a16z haben ZahlungenSpreedly, Zooz und Primer in den USA, Großbritannien und Europa, MoneyHash bedient Kunden im gesamten Nahen Osten und Afrika. Abdelrazik sagte, das sei es, was MoneyHash auszeichnet: seine Konzentration auf Schwellenmärkte und sein riesiges Integrationsnetzwerk, das mehr als 300 vorintegrierte APIs umfasst (mit lokalen und internationalen Prozessoren und Gateways wie Adyen, Amazon Pay, Checkout, Fawry, Mono, Stripe). , Tabby und ValU) deckt über 100 Märkte ab. Unterstützt von QED Preisein aufstrebendes südafrikanisches Unternehmen, das ähnliche Dienstleistungen in der Region anbietet.
MoneyHash konzentrierte sich zunächst auf kleine Händler, begann jedoch Anfang 2024 mit der Einführung seiner Enterprise-Suite, größere Unternehmen ins Visier zu nehmen, ein Schritt, der es dem Unternehmen ermöglichte, eine bemerkenswerte Größe zu erreichen.
„Ohne uns wird es immer noch möglich sein, viele Leistungsverbesserungen zu erzielen, die jahrelange Arbeit und Studium erfordern. Aber wenn Sie unsere Software hinzufügen, erreichen alle Zahlungsleistungskennzahlen das höchstmögliche Niveau. Die Rede ist von Autorisierungs-, Konvertierungs- und Betrugsraten. Und wir sind ziemlich umfassend“, kommentierte CEO Abdelrazik.
„Wir konzentrieren uns nicht auf nur eine Leistungsmetrik, um alle Probleme im gesamten Lebenszyklus der Zahlungskette zu lösen, was Unternehmen brauchen. Das Unternehmen möchte kein Problem lösen. Sie werden nach anderen Problemen suchen. Sie wollen eine umfassende Lösung über den gesamten Zahlungszyklus hinweg und genau das tun wir.“
Unternehmen aus Sektoren wie Consumer Fintech, Gastgewerbe, E-Commerce und Gaming stellen mittlerweile 35 % der Kundschaft von MoneyHash dar, was einem Anstieg um das Dreifache im Jahr 2024 entspricht. Zu den Top-Kunden zählen BNPL-Einhorn Tamara, der Cloud-Küchenführer Kitopi und die Plattform-E-Commerce-Marke Brands For Less.
Laut Tamaras Zahlungsleiter zeichnet sich MoneyHash in der Region dadurch aus, dass es „einen entscheidenden Unterschied macht“, was sich wahrscheinlich auf seine Behauptungen bezieht, Kunden dabei zu helfen, die Umsatzgenerierung um 10–20 % zu steigern und gleichzeitig die Markteinführungs- und Markteinführungszeiten zu reduzieren Entwicklungskosten um 90 %.
Unterdessen schreibt Abdelrazik der unternehmerischen Pipeline und den langfristigen Verträgen seines Startups zu, dass sie dabei geholfen haben, die Finanzierung vor der Serie A zu beschaffen. Er sagte, dass diese Kunden im letzten Jahr zu einer Vervierfachung des Verarbeitungsvolumens und einer Verdreifachung des Umsatzes geführt hätten, obwohl konkrete Zahlen noch nicht bekannt gegeben wurden .
Der globale Fintech-Investor Flourish Ventures führte die Runde an. Weitere Investoren sind Vision Ventures aus Saudi-Arabien, Xelerate von Arab Bank und Emurp Kepple Ventures. An der Runde nahmen auch Jason Gardner, Gründer und ehemaliger CEO von Marqeta (sein erster Scheck in der Region), sowie die bestehenden Investoren Github-Gründer Tom Preston-Werner und COTU Ventures teil.
