Für viele Schwellenländer sind Überweisungen zu einer Lebensader geworden. Demnach überstiegen die Zuflüsse im Jahr 2023 669 Milliarden US-Dollar WeltbankforschungSie machen in diesen Ländern mittlerweile erhebliche Teile des BIP aus und übertreffen oft ausländische Direktinvestitionen als wichtigste Devisenquelle.
Traditionelle Banken und Agenten behalten den Überweisungsmarkt mit einem Marktanteil von über 60 % fest im Griff, trotz starker Konkurrenz durch neue technologische Herausforderer. Einige dieser Herausforderer, wie z Aufrichtigging an die Börse, während andere, wie Zepz und Tippen Sie auf Sendenbleiben Privatbesitz – jeder konkurriert um den Restanteil.
LemFiDie in London ansässige Finanzdienstleistungsplattform für Einwanderer ist einer dieser neuen Player. Das Unternehmen verfügt nun über eine neue Finanzierung in Höhe von 53 Millionen US-Dollar, mit der es seine Bemühungen zur Akquise weiterer Kunden und zur Expansion in weitere Länder vorantreiben wird.
Seit seiner Einführung im Jahr 2020 verzeichnet LemFi ein schnelles Wachstum und hilft Diaspora-Gemeinschaften in Nordamerika und neuerdings auch in Europa, Geld in aufstrebende Märkte in Afrika, Asien und Lateinamerika zu senden. Das vier Jahre alte Fintech-Unternehmen hat mehr als eine Million aktive Nutzer, die sich auf ihre Multiwährungskonten verlassen, um Geld an Freunde und Familie in Ländern wie Nigeria, Kenia, Indien, China, Pakistan und 15 anderen zu überweisen.
Letzte Woche expandierte das Unternehmen durch eine Partnerschaft mit dem integrierten Finanzdienstleister Modulr nach Europa. Diese Partnerschaft wird LemFi dabei helfen, den Betrieb aufzunehmen, bis es nächsten Monat nach der Übernahme eines Unternehmens mit Sitz in der Republik Irland seine Lizenz erhält. Mit dieser Änderung ist LemFi – dessen Einnahmen aus Transaktionsgebühren und Währungsspannen stammen – nun in 27 Emissionsmärkten und 20 Emissionsländern tätig.
Eine Möglichkeit, wie das Unternehmen an Bedeutung gewann, war die aggressive Betrugserkennung. Ein aktueller Bericht sagt, dass Menschen, die Geld ins Ausland senden, fast viermal häufiger Opfer von Finanzbetrug werden als diejenigen, die dies nicht tun.
„Betrug kann die Kosten erheblich erhöhen. Höhere Kosten bedeuten oft, dass diese über zusätzliche Gebühren an die Kunden weitergegeben werden. Es ist uns gelungen, unsere Betrugsrate extrem niedrig zu halten, was es uns ermöglicht, unseren Kunden die bestmöglichen Preise anzubieten“, Mitbegründer und CEO von LemFi Ridwan Olalere sagte TechCrunch in einem Interview.
„Dadurch haben wir in bestimmten Communities eine Marke und einen guten Ruf aufgebaut, ebenso wie unser Benutzererlebnis, das unsere Kunden dazu bringt, ihre Freunde weiterzuempfehlen. Dies hat uns geholfen, uns zu differenzieren und noch schneller zu wachsen, als es in einem so wettbewerbsintensiven Markt zu erwarten wäre.“ Ungefähr 70 % der frühen Kunden von LemFi nutzen die Plattform immer noch, während 60 % des Kundenstamms jährlich aktiv sind.
Als wir über LemFi’s berichteten Expansion in Asien und seine umfassendere Strategie Im vergangenen April gab Olalere bekannt, dass das Fintech bis 2023 ein jährliches Transaktionsvolumen von mehr als 2 Milliarden US-Dollar verzeichnen konnte. Heute verarbeitet die Überweisungsplattform die Hälfte davon – 1 Milliarde US-Dollar – an monatlichem Zahlungsvolumen, sagte Olalere kürzlich in einem Interview mit TechCrunch . Er führt diesen Anstieg auf die starke Akzeptanz im asiatischen Korridor zurück, der einen monatlichen TPV von 160 Millionen US-Dollar einbringt und im ersten Jahr der Einführung von Monat zu Monat um 30 % wächst.
Olalere teilte außerdem mit, dass das Unternehmen in den letzten zwei Jahren die Anzahl der Nutzer, den Umsatz und die Transaktionen verdoppelt habe, was maßgeblich dazu beigetragen habe, das Interesse und Vertrauen der Anleger zu wecken. Diese Wachstumsdynamik führte zu einer Serie-B-Runde unter der Leitung von Highland Europe, einer in London ansässigen Investmentfirma in der Wachstumsphase, die Start-ups mit einem Jahresumsatz von über 10 Millionen Euro unterstützt.
An der Runde, die laut Olalere in nur vier Monaten abgeschlossen wurde, beteiligten sich auch die bestehenden Investoren Endeavour Catalyst, Left Lane Capital, Palm Drive Capital und Y Combinator, wodurch sich die Gesamtfinanzierung von LemFi auf 85 Millionen US-Dollar erhöhte.
LemFi wird die Finanzierung nutzen, um sein Angebot zu erweitern, seine Zahlungsnetzwerklizenzen und Partnerschaften zu skalieren, um hyperlokale Dienste bereitzustellen, und Talente für seine nächste Wachstumsphase zu rekrutieren. Das Unternehmen beschäftigt derzeit mehr als 300 Mitarbeiter in Europa, Nordamerika, Afrika und Asien.
„Während die Market-to-Market-Vorschriften weiterhin komplex sind und wir mit mehr Interessenvertretern zu tun haben, ist die Skalierung für uns viel einfacher geworden, da wir über eine Technologie verfügen, die anpassungsfähig ist und sich problemlos mit verschiedenen Zahlungsmethoden und -systemen verbinden lässt“, sagte Olalere, der LemFi gegründet hat mit CFO Rian Cochranbeobachtet. „Deshalb beabsichtigen wir, so viele Märkte zu erschließen, wie wir eine beträchtliche Anzahl von Einwanderern haben, und beginnen jetzt mit Europa in diesem Jahr, das für uns ein großer Schwerpunkt sein wird.“
