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Die Banklehrlinge in Zürich, Schweiz, schauen von den Kreditanträgen auf ihren Laptops auf, als Ausbilder Burak Besler sie auffordert.
„Was brauche ich eigentlich vom Kunden?“ Besler befragt die Auszubildenden im zweiten Lehrjahr, alle 17 oder 18 Jahre alt Verfolgen Sie Ihr Potenzial Wirtschaftsschule – Wirtschaftsschule.
„Es ist wirklich wichtig, dass Sie wissen, warum diese Dokumente angefordert werden“, sagt er ihnen im Rahmen ihres Kreditprozesse-Kurses auf Deutsch. „Ein paar sind einfach und offensichtlich, wie zum Beispiel ein normaler Personalausweis … Und natürlich möchte ich auch sehen, wie viel er verdient.“
Die CYP-Banking-Schule wurde 2003 von den fünf größten Banken der Schweiz gegründet und ist einzigartig in den Vereinigten Staaten. Mit 30 Partnerbanken ist es eine Schule, an der Auszubildende – viele davon Teenager, die in den USA noch die High School besuchen würden – Bankkenntnisse erlernen, sodass sie in jeder Bank des Landes arbeiten können.
Nun möchte die Indiana Bankers Association im Rahmen des Programms eine Version von CYP in Indianapolis schaffen Der Vorstoß des Staates, High Schools neu zu erfinden Und Bieten Sie den Studierenden sinnvollere Arbeitsmöglichkeiten.
Der Verband plant, bis Herbst 2025 eine landesweite Banklehre zu starten, bei der Oberstufenschüler und Oberstufenschüler dafür bezahlt werden, bis zu drei Tage in der Woche bei Banken zu arbeiten und zu trainieren und an den anderen beiden Tagen die Oberschule zu besuchen.
Obwohl in Europa weit verbreitet, wäre Indianas neues Ausbildungsprogramm eines der ersten groß angelegten Ausbildungsprogramme für Angestellte in den USA. Traditionell dominieren hier Ausbildungsberufe im Baugewerbe.
Die Auszubildenden wechselten zwei Jahre lang zwischen den Bankabteilungen und arbeiteten manchmal direkt mit Kunden und kümmerten sich um Konten. Es bestand die Möglichkeit, ein drittes Jahr zu absolvieren und gleichzeitig die Hochschule zu besuchen.
Die Studierenden erhalten außerdem eine zusätzliche Ausbildung in Bankkenntnissen an einer neuen staatlichen Akademie für Finanzdienstleistungen, die auf CYP basiert. Der Verband wird sein Schulungszentrum mit 75 Sitzplätzen nutzen, das er bereits für Erwachsene nutzt. Die Schüler würden dort wahrscheinlich einmal im Monat Unterricht nehmen, wie es Schweizer Lehrlinge am CYP tun, entweder persönlich oder live online, wenn sie sich in anderen Teilen des Staates befinden.
Die Akademie könnte später auf andere Finanzbranchen wie Versicherungen ausgeweitet werden.
Die neuen Ausbildungsberufe im Bankwesen sowie ähnliche Bemühungen mit Krankenhäusern werden die ersten Schritte auf dem Weg zu Indianas Ziel sein, die 60 % der High-School-Schüler im Bundesstaat, die nie ein College besuchen und keinen Abschluss erwerben, besser zu betreuen.
Michael Ash, Regionalpräsident der Indiana Fifth Third Bank, besuchte CYP und Mitgliedsbanken in der Schweiz in den letzten zwei Jahren zweimal, während die Führungskräfte von Indiana einen Plan ausarbeiteten, der diesen Monat vorgestellt wurde, um Tausende weitere Lehrstellen zu schaffen. Diese Besuche lehrten ihn, dass der Staat sich anpassen und Möglichkeiten für Oberstufenschüler schaffen könne, die auch Banken helfen würden.
„Dadurch erhält der Student viel mehr Erfahrung und … es gibt dem Arbeitgeber die Möglichkeit, dass ein Mitarbeiter echte Arbeit verrichtet“, sagte Ash gegenüber The 74. „Ich denke, es ist eine Win-Win-Situation für den Studenten und das Unternehmen.“ ”
Obwohl einige US-Banken und Versicherungsunternehmen Auszubildende eingestellt haben, darunter JP Morgan Chase und Zurich Insurance, ist die neue Akademie wahrscheinlich die erste in den USA, an der mehrere Banken gemeinsam Auszubildende von Wettbewerbern und ihrem eigenen Unternehmen ausbilden.
Die American Bankers Association und mehrere Experten für die Ausbildung junger Menschen konnten keine vergleichbare Schule identifizieren.
Ein wesentlicher Bestandteil des europäischen Lehrlingsmodells ist die Zusammenarbeit und Vereinbarung zwischen den Banken über die Schlüsselqualifikationen, die sie allen ihren Mitarbeitern vermitteln sollen, um diese dann den Auszubildenden konsequent zu vermitteln.
„Es gab (in den USA) noch nie eine organisierte Art und Weise, bei der der Handelsverband beteiligt war und auch die Studenten ausbildete, was einen großen Teil davon ausmacht“, sagte Amber Van Til, Präsidentin des Indiana-Verbandes. „Es wird den Banken die Gewissheit geben, dass sie (Studenten) auch über die Ausbildung verfügen, die sie benötigen, um auf die Arbeitswelt vorbereitet zu sein.“
Der Gesetzgeber und das Bildungsministerium des Bundesstaates überarbeiten derzeit die Anforderungen an staatliche Diplome, um den Schülern mehr Leistungspunkte und Flexibilität bei den Unterrichtsplänen zu bieten, wenn sie bereits während ihrer Schulzeit Berufserfahrung sammeln und eine Ausbildung absolvieren.
Gleichzeitig haben Führungsteams aus der Fertigungs-, Medizin- und Finanzdienstleistungsbranche die Schweiz besucht, um von einem Land zu lernen, in dem rund zwei Drittel der Studierenden eine Lehre nutzen, um einen Beruf zu erlernen oder ein weiteres Studium zu beginnen.
Zu diesen Reisen gehörten auch Stopps zum CYP-Campus in Zürich, einem von zwölf im Land, wo zusammen etwa 6.000 Lehrlinge pro Jahr ausgebildet werden.
In Klassenzimmern, die in einer sanierten ehemaligen Gießerei untergebracht sind, nehmen Auszubildende ab dem 16. oder 17. Lebensjahr an Kursen teil, die von den Grundlagen des Privatkundengeschäfts – der Arbeit mit Kunden an der Rezeption – bis hin zur Funktionsweise von Banken, der Funktionsweise von Aktienmärkten und dem Umgang mit Hypotheken reichen oder Baukredite und später Investment Banking bis zum dritten und letzten Jahr.
Insgesamt vermittelt CYP den Auszubildenden in den drei Jahren 87 spezifische Fähigkeiten, wie zum Beispiel diese:
1.7.4.1 Kontoangebot beschreiben: Ich kann die verschiedenen Produkte im Kontoangebot meiner Bank auflisten und die segmentspezifischen Angebote (z. B. Jugendsparkonto), deren Eigenschaften und Besonderheiten benennen
(z. B. Umgang mit dem Vermögen von Kindern)
Simon Stadler, CEO des 12-Campus-CYP-Systems, sagte, Schweizer Eltern würden es oft vorziehen, dass ihre Kinder Universitäten besuchen, anstatt eine Ausbildung zu absolvieren, genau wie in den USA. Aber die Schweizer legen immer noch großen Wert auf Ausbildungen und es gibt echte praktische Vorteile, wenn man dadurch einen Beruf erlernt ihnen.
„Danach kann man es schaffen“, sagte Stadler. „Man kann vom ersten Tag an in der Bank arbeiten, weil man es bereits weiß. Du hast die Erfahrung und weißt auch, wie es im echten Leben funktioniert.“
Die Möglichkeit, die verschiedenen Abteilungen einer Bank kennenzulernen, bewog Chantal Rupff dazu, eine Banklehre zu absolvieren.
„Während der Ausbildung erhält man viele Möglichkeiten“, sagte der 17-jährige Rupff, als dieser Reporter 2022 CYP besuchte. „Wir lernen viele verschiedene Abteilungen kennen – wir wechseln alle sechs Monate die Abteilung – das ist also wirklich cool.“
Die Lehrling Nuzla Issadeen hatte mit 16 Jahren die Möglichkeit, die Universität zu besuchen, was das Schweizer System zulässt, entschied sich jedoch stattdessen für eine Banklehre.
„Ich denke, das ist viel zu jung, um einfach zur Schule zu gehen und die ganze Zeit zu lernen“, sagte sie mit 18 Jahren. „Ich gehe seit meinem fünften Lebensjahr zur Schule, schätze ich, also war das nichts für mich.“ Ich wollte etwas Neues ausprobieren. Ich wollte Geld verdienen. „
Auch die Auszubildende Noemi Cattolico zog es vor, die praktische Erfahrung ihrer Ausbildung zu nutzen, anstatt sich auf die reine Akademik von Studenten zu verlassen, die zur Universität gehen.
„Sie sind vielleicht viel intelligenter, wenn es ums Lernen geht, aber wenn wir über Lebenserfahrung und dergleichen reden und darüber, andere tatsächlich zu verstehen und zu verstehen, wie die Welt funktioniert, haben sie absolut kein Wissen“, sagte Cattolico, 18 Jahre alt die Zeit.
CYP hat seinen Lehrplan und seinen allgemeinen Bankausbildungsplan mit Indiana geteilt, das plant, ihn für die neue Akademie leicht anzupassen.
„Wir werden wahrscheinlich ziemlich nah am Schweizer Modell bleiben“, sagte Van Til. „Es ist sehr gut entwickelt … die Kurse, die sie haben, die Rotationen, die sie haben, die Ausbildung, die CYP anbietet, stimmen ziemlich genau überein.“
Van Til sagte, dass die Schüler zwar die grundlegende Interaktion mit Kunden erlernen, sich aber nicht nur auf die Rolle des traditionellen Kassierers beschränken werden, dessen Rolle sich ihrer Meinung nach im Laufe der Jahre erweitert hat. Sie werden auch nicht in das hochkarätige Investmentbanking fließen.
„Nur weil du zur Bank kommst und Investmentbanker werden willst, heißt das nicht, dass du dort landen wirst“, sagte sie. „Wir werden die Schüler schon vor Ort beurteilen, sehen, wo ihrer Meinung nach ihre Fähigkeiten sind, und versuchen, sie dorthin zu leiten, wo wir denken, dass sie am besten zu ihnen passen.“
„Können sie gut schreiben?“ sie fragte. „Sind sie gut in der Kommunikation? Mögen sie Marketing? Arbeiten sie gerne mit Kunden zusammen? Sind sie hinter dem Schreibtisch besser? Vielleicht Kreditbearbeitung. (Wir) schauen uns an, was ihre Fähigkeiten sind, und vergleichen sie dann nach dem Abschluss.“
Es ist unklar, wie groß die Nachfrage von High-School-Studenten in Indiana nach einer Banklehre sein wird. Studenten, die durch Praktika in einer Bankfiliale an der Zionsville Community High School nordwestlich von Indianapolis prüfungsgesteuerte Bankgeschäfte absolviert hatten, waren fasziniert.
Mann Patel, jetzt Student im zweiten Studienjahr mit Hauptfach Finanzen an der Indiana University, absolvierte 2023 als Senior ein Praktikum in der Filiale der Star Bank. Dieses Praktikum, das ein Semester lang nur eine Stunde pro Tag dauerte, brachte ihm genug über das Bankwesen bei, sodass er beschloss, das weiter zu verfolgen Bereich, möglicherweise mit Schwerpunkt auf Vermögensverwaltung.
Aber sich in der 11. Klasse auf diesen Weg festzulegen, wäre für ihn zu viel gewesen, auch wenn mehr praktische Arbeit als das, was das Praktikum bot, verlockend gewesen wäre.
„Wahrscheinlich im letzten Jahr hätte ich es auf jeden Fall in Betracht gezogen“, sagte Patel. „Aufs College gehen? Ja. Aber wenn es im Juniorjahr zwei oder drei Tage Vollzeit wären, hätte ich das wahrscheinlich nicht getan.“
Akshara Amuhadin, derzeit Juniorpraktikant in dieser Niederlassung, hofft ebenfalls auf eine Karriere im Finanzwesen. Sie sagte, dass ihr praktisches Lernen gefällt und sie die neue Ausbildung wahrscheinlich ausprobieren würde.
„Wenn Sie sicher wissen, dass dies die Karriere ist, die Sie einschlagen möchten, wäre das eine wirklich tolle Möglichkeit, praktische Erfahrungen im Bankwesen zu sammeln“, sagte sie.
Ash von Fifth Third sagte, er glaube, dass sowohl Banken als auch Studenten längst überfällige Lehrstellen nutzen werden.
„Wenn man CYP und die Studenten sieht, scheint das so offensichtlich zu sein“, sagte er. „Man fragt sich irgendwie selbst, warum haben wir das nicht früher gemacht? Weil es so viel Sinn macht. Aber wissen Sie, wir fangen jetzt an, oder? Also werden wir es schaffen.“
Diese Geschichte wurde mit Unterstützung des Spencer Education Reporting Fellowship an der Columbia University veröffentlicht.
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