Für digitale Plattformen und Banken können Compliance-Kosten in Höhe von über 100 Millionen US-Dollar anfallen neue Anforderungen zur Bekämpfung von Betrugnach Modellierung des Finanzministeriums.
die Schatzkammer Wirkungsanalyse stellte fest, dass Banken – insbesondere kleine und in ausländischem Besitz befindliche Banken – im ersten Jahr wahrscheinlich 101 Millionen US-Dollar und danach jedes Jahr 32 Millionen US-Dollar zahlen würden, um Bußgelder in Höhe von mehreren Millionen US-Dollar für das Versäumnis, Betrug zu verhindern, zu vermeiden.
Die Analyse ergab, dass für digitale Plattformen voraussichtlich 106 Millionen anfallen würden. USD an Kosten im ersten Jahr und 42 Millionen Danach jedes Jahr USD; während von den Telekommunikationsunternehmen eine Zahlung von 22 Mio. DKK erwartet wurde. USD und dann 14 Millionen USD pro Jahr.
Australier verlor einen Rekordwert von 3,1 Milliarden US-Dollar an Betrüger im Jahr 2022, wobei allein in diesem Jahr 2,5 % der Australier – etwa eine halbe Million Menschen – Opfer von Betrügern wurden.
Im Rahmen der im letzten Jahr von der albanischen Regierung angekündigten Reformen müssen bestimmte Branchen – darunter Telekommunikation, soziale Medien und Banken – angemessene Maßnahmen ergreifen, um Betrug zu verhindern, aufzudecken, zu melden, zu stören und darauf zu reagieren, andernfalls drohen Geldstrafen.
Das System beinhaltet verbindliche Meldepflichten, um Betrugsinformationen zwischen Unternehmen und der Regierung auszutauschen.
Die Reformen sollen unmittelbar nach der Verabschiedung des Gesetzentwurfs durch das Parlament umgesetzt werden.
Der im November eingebrachte Gesetzentwurf wird grundsätzlich von der Koalition unterstützt, doch die Opposition argumentiert, dass die Regierung die Reform zu spät aufgegeben hat, um sie noch vor der Wahl umzusetzen.
Sowohl die Australian Banking Association als auch die Customer-Owned Banking Association (Coba) begrüßten die Reformen vorsichtig, obwohl der Sektor der Ansicht war, dass das Finanzministerium die Kosten für die Einhaltung der Regeln wahrscheinlich unterschätzt hatte.
Das Finanzministerium stellte fest, dass „die meisten Banken sich bereits freiwillig zur Umsetzung von Betrugsbekämpfungsmaßnahmen im Rahmen des Betrugsbekämpfungsabkommens verpflichtet haben“ und die meisten Mitglieder der Australian Financial Complaints Authority (Afca) waren.
Es hieß, dass „der größte Teil“ der Regulierungskosten von Banken getragen würde, die nicht der ABA oder Coba angeschlossen seien und „die in Kapazitäten investieren müssten, um das Betrugsbekämpfungsabkommen zu erfüllen“, darunter 46 australische Filialen ausländischer Banken.
Laut Afca sei damit zu rechnen, dass alle Banken mehr in die externe Streitbeilegung investieren müssten, „aufgrund eines anfänglichen Anstiegs der Zahl von Betrugsbeschwerden pro Jahr“.
Ein Coba-Sprecher sagte gegenüber dem Guardian Australia, dass man „die Gesamtziele“ der Rahmengesetzgebung zur Betrugsprävention unterstütze, warnte jedoch davor, dass „übermäßig belastende“ Meldepflichten „das Risiko bergen, Ressourcen von proaktiven Maßnahmen zur Betrugsprävention abzulenken, und letztendlich möglicherweise nicht zu einer nennenswerten Reduzierung betrügerischer Aktivitäten beitragen.“ „.
„Wir sind uns der verheerenden Auswirkungen bewusst, die Betrug auf Einzelpersonen und Gemeinschaften hat. Deshalb bleiben kundeneigene Banken unerschütterlich in unserer Entschlossenheit, Kunden zu schützen.“
nach Newsletter-Werbung
In einer früheren Anhörungsrunde stellte die ABA fest, dass das Gesetz „erhebliche neue Compliance-Verpflichtungen auferlegt“, es aber „in einigen Fällen keine Gewissheit gibt, dass diese Anforderungen Betrug wirksam reduzieren würden“.
Es warnte davor, dass „Unsicherheit“ über neue Verpflichtungen „große Investitionen zur Verhinderung und Aufdeckung von Betrug behindern könnte“.
In der Analyse des Finanzministeriums heißt es, dass bei digitalen Plattformen der Großteil der Regulierungskosten auf diejenigen fallen würde, die „soziale Medien, bezahlte Suchmaschinenwerbung und Direktnachrichtendienste anbieten“.
Im September begrüßte die Digital Industry Group Inc – die die großen Technologieunternehmen und Social-Media-Plattformen vertritt – das, was ihre Geschäftsführerin Sunita Bose als „Bemühungen, zu verhindern, dass … rücksichtslose Kriminelle die Australier ihrer hart verdienten Ersparnisse berauben“ bezeichnete.
Aber Digi hat es getan äußerte Bedenken darüber, ob die neuen Gesetze die Einstellung legaler Aktivitäten in kleinen Unternehmen fördern und die Entschädigung im Vergleich zu internationalen Modellen – wie dem Vereinigten Königreich, wo Banken Opfern Entschädigungen erstatten – verzögern könnten.
„Es könnte eine langwierige Untersuchung durch eine externe Streitbeilegungsstelle zu den relativen Rollen verschiedener Unternehmen bei den Angriffen der Betrüger geben, um festzustellen, ob Wiedergutmachung möglich ist“, hieß es. Dies kann zu „Jahren für jede Rückerstattung“ führen.
Im Jahr 2023 überstieg die Zahl der Beschwerden bei Afca erstmals die 100.000-Marke, und 9.000 dieser Beschwerden standen im Zusammenhang mit Betrug. Die albanische Regierung gab an, 180 Millionen US-Dollar in die Bekämpfung betrügerischer Aktivitäten investiert zu haben, und die durch Betrug verursachten Verluste seien zum ersten Mal seit 2016 zurückgegangen.
