Die britische Finanzaufsichtsbehörde hat der Metro Bank eine Geldstrafe von fast 17 Millionen Pfund auferlegt, weil sie ihre Geldwäschekontrollen vier Jahre lang nicht eingehalten hat.
Die Financial Conduct Authority (FCA) verhängte eine Geldstrafe in Höhe von 16,7 Mio. DKK. GBP nach Feststellung von Fehlern bei der Überwachung von 60 Millionen Transaktionen über einen Zeitraum von vier Jahren, die Gefahr liefen, eine „Lücke in der Verteidigung gegen die kriminelle Nutzung des Finanzsystems“ zu hinterlassen.
Die Probleme blieben bestehen, obwohl sie drei Jahre vor ihrer vollständigen Lösung von Nachwuchskräften angesprochen wurden, sagte die Regulierungsbehörde.
Metro sagte, es akzeptiere die Erkenntnisse der FCA und habe inzwischen die Mängel des Überwachungssystems behoben und seine Prozesse verbessert.
Die Challenger-Bank mit 76 Filialen und 2,7 Millionen Kunden wurde 2010 in Großbritannien als erste Großbank seit mehr als 100 Jahren gegründet.
Seit Juni 2016 automatisiert Metro die Überwachung von Kundentransaktionen auf potenzielle Finanzkriminalität.
Es stellte sich jedoch heraus, dass es Fehler bei der Dateneingabe im System gab, was dazu führte, dass Transaktionen, die am Tag der Kontoeröffnung stattfanden, und einige zusätzliche Aktivitäten nicht überwacht wurden.
Obwohl Nachwuchskräfte in den Jahren 2017 und 2018 Bedenken geäußert hatten, erlaubte die Bank, bis 2019 Maßnahmen zu ergreifen. Diese Lösung reichte jedoch immer noch nicht aus, um alle Transaktionen angemessen zu überwachen. Erst im Dezember 2020, viereinhalb Jahre nach Einführung des Systems, konnte Metro alle Transaktionen konsequent überprüfen.
Es wird geschätzt, dass in diesem Zeitraum Transaktionen im Wert von 51 Milliarden Pfund getätigt wurden wurde während des Vorfalls nicht auf Geldwäscherisiken überwacht.
Metro wäre mit einer Geldstrafe von 23,8 Millionen Pfund belegt worden, erhielt aber gemäß den FCA-Regeln einen Rabatt von 30 %, nachdem es sich bereit erklärt hatte, die Probleme zu beheben. Die Aktie des Unternehmens blieb von der Bußgeldnachricht weitgehend unberührt.
Metro, mitbegründet vom US-Milliardär Vernon Hill, lockte nach seiner Einführung in Großbritannien zunächst eine Welle von Kunden an und bot siebentägige Öffnungszeiten und hundefreundliche Filialen an.
Aber im Januar 2019 erlebte es Der größte Einbruch des Aktienkurses einer britischen Bank an einem Tag seit 2008, nachdem ein wesentlicher Buchhaltungsfehler aufgedeckt wurde.
Es hatte den Anteil riskanter Kredite in seiner Bilanz falsch berechnet, was bedeutete, dass Metro gegen die Regeln der Bank of England verstieß, die Banken dazu verpflichten, über ausreichend Kapital zur Deckung potenzieller Verluste zu verfügen.
nach Newsletter-Werbung
Im Dezember 2022, Die FCA verhängt eine Geldstrafe gegen die Bank und zwei ihrer ehemaligen Direktoren mehr als 10 Millionen Pfund Anleger während des Vorfalls in die Irre zu führen.
Metro zahlte 10 Millionen Pfund, während der ehemalige Vorstandsvorsitzende Craig Donaldson und der frühere Finanzdirektor David Arden eine Geldstrafe von 223.100 Pfund bzw. 134.600 Pfund erhielten. Donaldson und Arden legten Berufung gegen die Geldstrafen ein.
Im Oktober letzten Jahres war die Bank Gegenstand eines Rettungsabkommens über 925 Millionen Pfund mit dem kolumbianischen Milliardär Jaime Gilinski Bacal übernahm die Mehrheitsbeteiligung.
Der Deal führte zu einer Wende im Vermögen der Bank und a Prognose der Bank im August prognostizierte, dass das Unternehmen bis Ende des Jahres wieder in die Gewinnzone zurückkehren würde. Am Dienstag teilte die Bank mit, dass sie im Oktober auf „bereinigter Basis“ wieder in die Gewinnzone zurückgekehrt sei.
Daniel Frumkin, Vorstandsvorsitzender der Metro Bank, kommentierte die Strafe der FCA wie folgt: „Der Abschluss dieser Untersuchungen macht Schluss mit diesem Altlastenproblem und ermöglicht es der Bank, voranzukommen, sich voll und ganz auf die Zukunft zu konzentrieren und auf den soliden Grundlagen aufzubauen, die sie hat.“ hat schon gelegt.
„Wir setzen unseren Wandel hin zu Spezialkrediten mit höherer Rendite sowie Krediten für Gewerbe-, Geschäfts- und KMU-Kredite mit einer starken Geschäftspipeline fort.“
Letzten Monat verhängte die FCA gegen eine andere Herausfordererbank, Starling, eine Geldstrafe von 29 Millionen Pfund „erschreckend laxe“ Kontrollen der Finanzkriminalität. Die Online-Bank habe „das Finanzsystem für Kriminelle und Sanktionen offen gelassen“, sagte die FCA.
